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「外汇」在岸监管、离岸监管分别是什么,二者有何不同?

在外汇市场中监管机构大体上可以分为离岸监管和在岸监管,下面一起来了解一下在岸监管、离岸监管分别是什么,二者有何不同?

「外汇」在岸监管、离岸监管分别是什么,二者有何不同?

什么是在岸监管

在岸监管各方面的要求都会更加严格,很多情况下护照、简历、学历证和专业资格证书,包括近期家庭公共账单等依然不够,完全监管制度还要求良好的身份证明、无犯罪记录证明、未破产证明和纳税申报表证明等等。

完全监管对经纪商当地运营要求较高,大部分都强制要求有当地办公室和员工,甚至部分职能员工要求是当地居民。而报告内容通常包含财务状况和最低资金要求。不同监管机构也要求风险管理、合规、反洗钱和其它专项报告。在税收方面每个监管地区的企业所得税也不同,但是一定比离岸监管地区的高。

什么是离岸监管

离岸监管牌照发放流程比较快,通常为2-4个月。同时政府部门费用以及运营开销都比较低。这类监管并不要求公司在当地设立办公室、公司董事或股东。大部分情况下对公司董事和股东的尽职调查或适用性要求也都比较简单。

离岸监管对牌照持有方的报告职责要求不多,主要就是证明其资金充足并提交财务报表。在报税方面大多数离岸监管很少或几乎没有企业所得税要求。而且离岸监管既不要求金融服务商只能从当地提供服务,也不要求它们只能向当地居民提供服务。在审计要求方面,大部分离岸监管只要求提交年度财务报表就可以,当然有些可能会要求月度或季度报表。离岸监管机构包括伯利兹、塞舌尔,还有最新加入的瓦努阿图。

在岸监管与离岸监管的区别

相比离岸监管在岸监管制度就严格多了,比如最低资金要求要更高,监管费用也比离岸监管高。完全监管与离岸监管最主要的区别就在于受完全监管的经纪商必须在该机构的管辖区内为本地居民提供金融服务,并且经纪商还需要有实体化的办公场所以及公司员工(包括公司董事和股东)。这种区别也使得离岸监管机构发放牌照的流程更快,管理费用和运营成本都更低,并且各方面的要求都更为宽松。

并且在岸监管提供完全监管的机构对持牌人的要求则更多,包括费用、最低资本要求、公司和公司董事以及股东的尽职调查/适当人选原则等。其中费用就包括申请费、激活费和年费等,以及持牌公司的最低资本要求都明显高于提供离岸监管的机构。

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